- Регистрация
- 01.08.25
- Сообщения
- 1,073
- Реакции
- 626
Аудиторы называют схему «изощрённым мошенничеством»
Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся
Курс акций Wirecard с отметками ключевых событий: от назначения Маркуса Брауна исполнительным директором (1), приёма в немецкий индекс топ-30 (событие 2) до назначения аудита (3) и нахождения фактов мошенничества аудиторскими компаниями (4, 5)
В первые годы своего существования Wirecard AG была малоизвестной фирмой из маленького городка недалеко от Мюнхена. Бессменный исполнительный директор Маркус Браун за 15 лет превратил фирму в глобального гиганта электронных платежей, пишет WSJ.
Wirecard зарабатывала комиссионные за обработку транзакций по кредитным картам от бизнесов. Компания продвигалась на развивающиеся рынки, скупала небольшие фирмы и заключала партнерские соглашения, чтобы привлечь больше клиентов. В финансовой отчётности продажи и прибыль неуклонно росли. Wirecard утверждала, что обрабатывает транзакции на $140 млрд в год от четверти миллиона компаний, что делает её полноценным конкурентом Square и PayPal. В короткий промежуток времени рыночная капитализация Wirecard превышала капитализацию любого немецкого банка.
Затем компания развалилась со скоростью света.
Развал Wirecard напоминает быстрый крах энергетической компании Enron почти два десятилетия назад. 17 июня 2020 года Wirecard оценивалась более чем в $14 млрд. Через восемь дней она подала заявление о банкротстве.
18 июня Wirecard признала, что соврала аудиторам. Она говорила, что $2 млрд активов хранятся в паре филиппинских банков, но на самом деле их там нет. Эта сумма эквивалентна всей прибыли компании за более чем десятилетие.
Компания и её аудиторы говорят, что недостающих денег, вероятно, никогда не существовало. Немецкие регуляторы и прокуроры копаются в бухгалтерских книгах, чтобы разгадать, использовала ли одна из самых перспективных финансовых компаний Европы фиктивные доходы, чтобы раздуть свои продажи и обмануть инвесторов относительно благосостояния бизнеса. На прошлой неделе прокуратура Мюнхена сообщила, что группа прокуроров, полицейских и специалистов по информационным технологиям провела обыски в трёх офисах Wirecard в Мюнхене и двух в Вене.
Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся
Поскольку всё развалилось так быстро, следователи только начинают собирать воедино общую картину. Основная версия заключается в том, что Wirecard использовала независимых сторонних партнёров, которые должны были обрабатывать ее бизнес в странах, где у нее не было лицензий, для генерации липовых потоков доходов — ради увеличения курса акций и роста капитализации.
«Изощрённое мошенничество»
Ernst & Young GmbH, которая проводила аудит компании в течение многих лет, 25 июня заявила: «Есть чёткие признаки, что это было тщательно продуманное и изощрённое мошенничество с участием нескольких сторон по всему миру в различных организациях».
Расследование ведут немецкие прокуроры, а также власти Сингапура и Филиппин. Прокуроры и регуляторы пытаются определить, были недостающие $2 млрд выдумкой, чтобы скрыть плохую работу, или частью схемы для выкачивания денег — или и тем, и другим.
Исполнительный директор Маркус Браун был задержан, обвинён в завышении объёма продаж с помощью фальшивой выручки — и выпущен под залог. Его помощник скрылся и сейчас разыскивается в Германии и на Филиппинах, хотя по версии следствия он уже уехал в другую страну.
Браун подал в отставку. Его адвокат заявил, что клиент полностью сотрудничает с прокурорами, и отказался от дальнейших комментариев. Wirecard в письменном заявлении сообщила, что будет продолжать управлять платёжной системой во время реструктуризации бизнеса в ходе процедуры банкротства. Компания сомневается в то, что названная сумма денег когда-либо существовала, а также в том, что третьи лица вели бизнес от её имени.
Онлайновые платежи — быстрорастущий финансовый сектор, который развивается на фоне роста интернет-коммерции и снижения популярности наличных денег. Такие компании, как Wirecard, создают программное обеспечение и устройства, которые торговцы используют для обработки платежей. Платёжные системы также помогают продавцам с бухгалтерией и защитой от фрода.
Успех Square и PayPal вызвал настоящий бум на рынке. В прошлом году Fidelity National Information Services заплатила $35 млрд за компанию Worldpay, конкурента Wirecard.
Wirecard утверждала, что является одной из ведущих платёжных компаний Европы. Однако компанию не включили в авторитетный отраслевой рейтинг игроков платёжной индустрии Nilson Report, поскольку она, в отличие от большинства конкурентов, не объяснила, как заявленный объём платежей разбивается по типам бизнеса.
Маркус Браун, по образованию специалист по компьютерным наукам, пришёл в Wirecard около 2000 года, после работы консультантом по менеджменту. Он помог владельцам из компании, которая тогда называлась Electronic Billing Systems AG, осуществить ряд слияний и поглощений в зарождающейся отрасли.
Компания начала торговаться на немецкой фондовой бирже в 2002 году после покупки InfoGenie, жертвы пузыря доткомов. Браун был назначен исполнительным директором.
Компания переименовалась в Wire Card — сначала из двух слов. Как говорят бывшие сотрудники, в своих финансовых отчётах она не упоминала онлайн-порнографию и нелегальные азартные игры (с США запрещён онлайн-покер), хотя занималась такими платежами.
Высокий и стройный, 50-летний мистер Браун выступал на конференциях по финансовым технологиям с речами, полными предсказаний о будущем. Он часто носил черные водолазки.
В 2012−2019 доходы и прибыль корпорации быстро росли. По крайней мере, на бумаге. Сейчас идёт расследование истории с пропавшими $2 млрд, которые являются продуктом быстрого «бумажного» роста оборота и прибыли.
Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся
Доходы и чистая прибыль компании в 2012−2019 годы до выплаты налогов, дивидендов и амортизации
Сейчас следствие изучает партнёров Wirecard, которые могли работать от её имени или в её интересах на тех рынках, где у Wirecard нет лицензии. В частности, изучается деятельность сингапурской компании Senjo Group. Сама Wirecard говорила, что получает процент от транзакций, а доход оседает на счетах, которые контролирует доверенный управляющий.
Senjo, наряду с двумя аналогичными компаниями в Дубае и на Филиппинах, обеспечила на бумаге более половины выручки Wirecard и 95% её прибыли в последние годы.
Интересно, что некоторые аудиторы давно предупреждали о мошенничестве Wirecard. В частности, Мэтью Эрл (Matthew Earl), автор отчёта 2016 года, твёрдо прогнозировал сильное падение акций Wirecard. Если он реально зашортил их, то падение почти в 100 раз оказало исследователю существенную материальную поддержку.
source: habr.com/ru/news/t/509724/
Материал подготовлен The Insider совместно с Bellingcat, Der Spiegel и McClatchy
Ян Марсалек является сегодня одним из самых разыскиваемых преступников в мире. Месяц назад управляемая им немецкая компания Wirecard рухнула в одночасье после того, как аудиторы обратили внимание на зияющую дыру в балансе, составляющую почти 2 млрд евро. Вскоре выяснилось, что Марсалек связан не только с финансовыми махинациями, но и с ЧВК в Ливии, и тесно контактирует с российскими спецслужбами. Нам удалось не только обнаружить его местонахождение (Марсалек прячется в Белоруссии), но и найти множество новых подтверждений его связей с ФСБ.
Исчезновение
Основанная в 1999 году компания Wirecard была самым известным немецким технологическим стартапом, в 2018-м попала в число 30 крупнейших немецких компаний, отслеживаемых индексом DAX. Компания занималась платежным процессингом, фокусируясь на высокорисковых клиентах, которых обходили стороной банки и платежные системы: нелегальных казино и порносайтах. А судя по той информации, которая появляется о Яне Марсалеке, именно эта компания могла заниматься денежными переводами для финансирования российских ЧВК в Африке.
В 2019 году журналисты Financial Times обнаружили несоответствия в финансовых бумагах сингапурского отделения Wirecard, в том числе странные сделки и поддельные контракты. Позднее журналисты сообщили о «пузыре» в отчетности о продажах и прибыли подразделений Wirecard в Дубае и Ирландии. Расследование немецкого финансового регулятора и правда обнаружило гигантскую дыру в балансе компании — не доставало около 2 млрд евро. Деньги, которые должны были храниться на счетах процессингого хаба Wirecard в Восточной Азии, исчезли. Именно Ян Марсалек, 40-летний гражданин Австрии, главный операционный директор Wirecard с 2010 года, отвечал за деятельность компании в Азии.
18 июня 2020 года топ-менеджмент Wirecard, включая Яна Марсалека, был уволен. Гендиректор компании Маркус Браун был арестован по обвинению в фальсификации отчетности и манипулировании рынком. Марсалек же сказал своим коллегам, что собирается на Филиппины, чтобы найти пропавшие миллиарды и доказать свою невиновность. С тех пор его никто не видел. Хотя бронирование авиабилетов и иммиграционные записи показали, что он добрался до Манилы 23 июня и уехал в Китай, расследование, проведенное властями Филиппин, показало, что это был ложный след, иммиграционные записи от его имени были подделаны. С тех пор его разыскивали не только власти Германии и Австрии из-за его финансовых махинаций, но и спецслужбы других стран, из-за подозрений в связях с российской разведкой.
Связи с Кремлем
Известно, что с 2015 года Марсалек реализовывал свои проекты в Ливии, включая инвестиции в Ливийскую цементную компанию, и активно взаимодействовал с российскими советниками и европейскими чиновниками при обсуждении планов «гуманитарного восстановления в Ливии», что на деле было планом по созданию частных военных компаний для защиты коммерческих интересов в стране, раздираемой войной. Советником Марсалека по ливийской инициативе был россиянин Андрей Чупрыгин — российский эксперт по арабскому миру, который, по мнению западных спецслужб, является высокопоставленным офицером ГРУ, поддерживающим тесные связи с разведывательным сообществом.
Также известно, что Марсалек сотрудничал с Обществом австрийско-российской дружбы (ОРФГ). Организация получила секретные документы от Марсалека, по-видимому, полученные от министерства внутренних дел Австрии и главной австрийской спецслужбы — Федерального ведомства защиты конституции и борьбы с терроризмом (BVT). В тот момент власти и спецслужбы контролировались крайне-правой Австрийской партией свободы, лояльной Кремлю. С этой партией у Марсалека также были тесные связи, и ей он передавал секретные сведения. Сообщалось также, что в 2017 году Ян Марсалек в ходе встречи с бизнес-партнерами хвастался поездкой, которую он совершил на руины Пальмиры в Сирии в качестве гостя российских военных вскоре после того, как территория была отвоевана у ИГИЛ.
Странные поездки в Россию и запрет на выезд
Согласно иммиграционным данным, которые попали в распоряжение Bellingcat, Марсалек был частым гостем в России: за последние 10 лет он совершил более 60 поездок в страну. Его иммиграционное досье насчитывает 597 страниц, что намного больше, чем у любого иностранца, с которым мы сталкивались за пять лет подобных расследований. Его первая поездка состоялась в 2004 году, шесть лет он не посещал Россию вовсе, а с 2010 года, когда он присоединился к правлению Wirecard, начал летать регулярно. Его поездки сильно активизировались в 2014 году: он прилетал в Москву 10 раз, при этом оставаясь обычно всего на сутки. В 2015 году он прилетал 7 раз, обычно проводя в Москве менее суток. Единственное исключение — в феврале 2015 года, когда он также совершил недельную поездку в Казань. В 2016 году он прилетал аж 16 раз, причем теперь часть перелетов совершал на чартерных бизнес-джетах. Направления также стали более разнообразны — помимо Москвы, это Санкт-Петербург, Нижний Новгород и снова Казань. Его самая длинная поездка в 2016 году длилась 3 дня.
Некоторые маршруты были довольно необычны: 29 сентября 2016 года Марсалек прилетел из Мюнхена в Москву в 1:55, чтобы вылететь в Афины в 8 утра. На следующий день он вылетел обратно из Греции — на этот раз в Санкт-Петербург, где он пробыл всего пять с половиной часов, прежде чем вылететь обратно в Грецию — но на этот раз на остров-курорт Санторини. Все это на трех разных частных самолетах.
Очень похожие постоянные и очень кратковременные поездки в Россию уже встречались нам в другом расследовании, о финансировании Кремлем итальянской партии «Лига Севера». Тогда мы предположили, что такие постоянные однодневные поездки функционеров этой партии — Савоини и Д'Амико в Москву — с частым использованием бизнес-джетов трудно объяснить как-то иначе, кроме как способом перевозить крупные суммы наличными.
Чем бы ни объяснялись эти частые поездки, они активно продолжались и в 2017 году в обычном режиме до сентября. Затем происходит нечто необычное. Рано утром 15 сентября он приехал в Шереметьево, чтобы вернуться в Мюнхен, но пограничная служба его не пропустила — судя по миграционной базе выезд для него был запрещен. Однако в 17:35 он все же покинул страну, уже на другом бизнес-джете.
Преступник с диппаспортом
Российское иммиграционное досье Яна Марсалека необычно не только потому, что содержит сотни страниц. Оно также включает в себя необычный набор разных паспортов. Марсалек ездил в Россию по 6 разным австрийским паспортам, что само по себе не вызывает больших подозрений, учитывая, что Австрия позволяет владеть несколькими паспортами одновременно, но не допускает двойное гражданство. Интереснее то, что помимо паспортов своей страны он пользовался и какими-то еще документами, удостоверяющими личность, и все его поездки по этим другим документам были удалены из базы данных о пересечении границы (это отдельная база, отличающаяся от миграционного досье).
Так, например, миграционный файл Марсалека содержит информацию о еще трех паспортах, выданных на его имя неназванной страной, причем их номера не соответствуют правилам нумерации паспортов в Австрии (они содержат только цифры, а номера паспортов в Австрии начинаются с буквы).
Более того, судя по миграционному досье, он прилетал в Россию по загадочному «дипломатическому паспорту, выданному негражданину» с номером DA0000051. Ни одно европейское государство не выдает дипломатические паспорта людям, имеющим статус негражданина (да и вообще, мало где выдают паспорт негражданам). В тех немногих странах, где это практикуется, такие паспорта могут на законных основаниях выдаваться почетным консулам этой страны или незаконно продаваться. Нумерация этого паспорта также подразумевает относительно небольшое число дипломатов. Любопытно, что, как сообщает Handelsblatt, в разговоре с бывшим коллегой через несколько дней после своего исчезновения Марсалек намекнул, что является почетным консулом, и хвастался наличием «паспортов из разных стран».
Упоминание этого диппаспорта в миграционном файле подтверждает, что данные о пересечении границы Марсалеком далеко не полны. Дата выдачи этого паспорта указана как 20.12.2018 со сроком действия пять лет, но в базе пересечения границ нет ни одной поездки после этой даты.
Объект разработки ФСБ
Третья база данных, к которой получил доступ Bellingcat, подтверждает особый интерес ФСБ к передвижениям Яна Марсалека. Это внутренняя база данных ФСБ, используемая для отслеживания лиц, представляющих интерес в первую очередь для правоохранительных целей. Она содержит основные данные, такие как владение автомобилем, адреса проживания, номера паспортов и данные о поездках. Как правило, любой иностранец, который путешествует в Россию, попадает в эту базу данных, с перечнем поездок в Россию, включая пункт отправления и назначения, время прибытия/отправления, номер рейса и номер паспорта. В случае с Марсалеком все иначе — в базу включены множество рейсов, не имеющих отношения к России. Фактически с начала 2015 года ФСБ, по-видимому, отслеживала и объединяла в доступной для поиска базе данных все международные поездки Яна Марсалека (за исключением его поездок внутри ЕС, которые, по всей вероятности, были либо недосягаемы для ФСБ, либо ей неинтересны). Попавшие в зону внимания ФСБ перелеты включали частые рейсы в Сингапур (один из азиатских хабов Wirecard), Стамбул (возможно, как транзитный узел) и Дубай (еще один центр деловых операций для Wirecard).
Мотивация заинтересованности ФСБ в Марсалеке ясна не до конца. Одна из возможных интерпретаций — в 2014 году ФСБ решила, что он может быть интересным объектом для вербовки. Если это так, то задержание в московском аэропорту в сентябре 2017 года могло стать тем самым моментом вербовки, ведь основанием для запрета на выезд могло стать только серьезное преступление. Ранее в своих расследованиях мы уже сталкивались с примерами, когда ФСБ вербовала иностранцев, прилетающих в Россию, сначала провоцируя их на секс с малолетними проститутками, а затем шантажируя уголовным делом. Другая возможная интерпретация — все это время с 2014 года Марсалек уже сотрудничал с российскими спецслужбами.
Убежище в Белоруссии
18 июня 2020 года Ян Марсалек узнал, что его «временно отстранили от правления Wirecard до 30 июня 2020 года». Через четыре дня он был окончательно уволен и оказался в розыске у немецкой федеральной полиции. Марсалек, конечно, не стал ждать ареста. Узнав о своем отстранении, он исчез, оставив множество следов. Он купил билеты на самолет, и кто-то на Филиппинах подделал иммиграционные записи, чтобы убедить следователей, что он находился в Азии. В различных беседах с друзьями и бывшими коллегами после исчезновения он упоминал, что находится в часовом поясе Восточной Азии или потягивает коктейли на солнечном острове. Но была и другая подсказка. В беседе с бывшим коллегой, о котором сообщил Handelsblatt, его сочувственно спросили, находится ли он в «политически стабильной среде». Марсалек засмеялся, сказав: «Не волнуйтесь, у власти здесь одни и те же люди последние 25 лет».
Очень немногие страны в мире могут похвастаться такой степенью «стабильности», даже Россия пока не попадает в их число. А вот Белоруссия — попадает (хотя в последние дни она все менее похожа на политически стабильную).
И действительно, в базе о пересечении границы (которая для России и Белоруссии объединена) Ян Марсалек значится как въехавший в Белоруссию на частном самолете в ночь на 19 июня 2020 года. Согласно пограничным данным, после этого он не покидал страну.
Эта запись не содержит ни номера рейса, ни происхождения прибывшего самолета. Она просто отмечает «прибытие на частном самолете». Мы проверили несколько коммерческих баз данных аэропортов прибытия и вылета, включая FlighRadar, Flighstats и FlightAware. В одной из баз данных перечислены все самолеты — коммерческие и частные чартерные, — которые прибыли в аэропорт Минска в июне. 18 июня 2020 года приземлился только один частный самолет: в 19:10 по местному времени. Этот самолет (его идентификация заблокирована по просьбе оператора) прибыл из Таллинна. Через два часа после приземления в Минске самолет вылетел в Витебск. Возможно, Марсалек находится там и на момент публикации этой статьи.
Посредством FlightRadar мы смогли отследить рейс, прибывший в тот же вечер из Таллина, и установили, что самолет с такими же характеристиками — частный самолет Embraer 650 Legacy — прибыл в Таллинн из австрийского города Клагенфурт — в 16:19 по местному времени. При этом в то же время в Таллинне приземлился регулярный коммерческий рейс Lufthansa LH882 из Франкфурта. Менее чем через 15 минут после приземления LH882 бизнес-джет Embraer вылетел в Минска.
Мы определили компанию, которая управляет самолетом Embraer — венская чартерная лизинговая компания. Мы связались с номером телефона, оставленным в качестве контактного пункта для этого конкретного самолета, и человек, говорящий по-английски с восточноевропейским акцентом, сказал нам, что ему неизвестен мистер Марсалек, и посоветовал нам обратиться в отдел продаж компании для дальнейших вопросов.
Продолжение следует...
Ян Марсалек, должно быть, заметил, что тучи над ним сгущаются. За четыре дня до того, как Wirecard пришлось признать отсутствие на счетах более 1,9 млрд евро, бывший член правления платежной системы сбежал. Из Клагенфурта австрийский менеджер сначала полетел на частном самолете в Таллин, столицу Эстонии, а затем в белорусскую столицу Минск", - пишет немецкое издание Handelsblatt.
"Сейчас Марсалек, вероятно, пребывает в частном доме к западу от Москвы. Там он находится уже под контролем российской службы внешней разведки СВР, а не российской военной спецслужбы ГРУ. Об этом Handelsblatt удалось узнать от знакомых беглеца, которые по соображениям безопасности не хотят, чтобы их имена были названы", - говорится в статье.
"СВР также настояла на том, чтобы вывезти Марсалека из Белоруссии, находиться вблизи российской столицы для него якобы "безопаснее, чем там". Марсалека также якобы заверили, что он не будет экстрадирован".
"Wirecard и спецслужбы - это мало освещенная глава многоликого финансового детектива, - отмечают авторы статьи. - В понедельник эта тема должна обсуждаться на внеочередном заседании финансового комитета в бундестаге".
"Ранее в своих документах для парламента федеральное правительство всегда ссылалось на свою неосведомленность: "У Федеральной разведывательной службы отсутствуют разведданные о Wirecard AG", - говорится в них".
"Оппозицию это не убеждает. То, что Марсалеку удалось так быстро залечь на дно, позволяет предположить, что он получил профессиональную помощь из-за границы. (...) Ведомство федерального канцлера должно объяснить, какие сведения есть у него относительно побега Марсалека в Россию и его связей с местными спецслужбами, заявила спикер партии "зеленых" по финансово-политическим вопросам Лиза Паус. В Москве дело Wirecard обсуждают давно. "Мы наблюдаем вовсе не финал, а начало большой шпионской истории. Её последствия могут оказаться заметнее скандала вокруг бывшего сотрудника ЦРУ и АНБ Эдварда Сноудена", убеждена близкая к спецслужбам газета "Версия".
"Также и Роман Доброхотов, один из ведущих журналистов-расследователей России, убежден: Марсалек сотрудничал как минимум с российской спецслужбой. И беглец мог быть для России "своего рода платежным курьером".
"Интерес российских спецслужб к Марсалеку и Wirecard многогранен, - указывает издание. - Молодой австриец, который, по словам его знакомых, хорошо говорит по-русски и имеет отличные связи в Москве, вероятно, помогал переводить деньги для пикантных российских операций за границей: например, для замаскированных российских инвестиций в "несостоявшиеся государства", такие, как Ливия, а также для оплаты наемников в Сирии, на Украине и в африканских странах".
"Тысячи наемников необходимо финансировать, пути осуществления платежей должны быть скрыты, ведь Россия чаще всего отрицает использование наемников, говорят в дипломатических кругах. Если Марсалек организовывал это для россиян, то для Кремля он "особенно ценен". Тогда он является "носителем служебной тайны первого класса", вплоть до высшего уровня в Москве".
"Через Wirecard Марсалек также устанавливал деловые контакты для российских операторов онлайн-казино и сайтов азартных игр, единогласно сообщают российские СМИ. (...) Handelsblatt удалось ознакомиться с документами, показывающими, что через партнера Wirecard в Дубае массово осуществлялись транзакции, связанные с индустрией азартных игр и порнографией", - говорится в статье.
"Эти данные и информация могли вызвать интерес к Wirecard у многих спецслужб. (...) "Ян говорил, что Wirecard изготавливает кредитные карты для всевозможных спецслужб, предоставляет информацию о потоках платежей и о том, какие люди стоят за транзакциями", - вспоминает один инсайдер".
"Он ежедневно общается со спецслужбами, хвастался Марсалек в своем окружении. В число его партнеров входили и так называемые "Пять глаз", сообщество американских, британских, канадских, австралийских и новозеландских спецслужб. Кроме того, Марсалек, по его собственным словам, работал с израильским "Моссадом" и немецкой федеральной разведывательной службой BND. У него были отличные связи и с Россией, он неоднократно упоминал хорошо знакомых ему олигархов, рассказывает доверенное лицо".
"Финансовый эксперт фракции "Левой" партии в бундестаге Фабио Де Мази критикует: "Марсалек хвастался своими связями с BND. Однако по сей день нет ясного заявления со стороны федерального правительства о том, сотрудничала ли BND со скандальным концерном. Это абсурд".
Неясно также, затрагивал ли министр иностранных дел ФРГ Хайко Маас тему о Марсалеке на встрече со своим российским коллегой Сергеем Лавровым 11 августа. "После встречи на пресс-конференции Лавров заявил в ответ на вопрос одного журналиста: "Я не знаю про господина Марсалека. (...) Я мало осведомлен о его деятельности, потому что он не является предметом внешнеполитических дискуссий".
"Министерство иностранных дел ФРГ не желает комментировать содержание конфиденциальных дипломатических переговоров. В ответ на запрос Handelsblatt оно сообщило, что не располагает сведениями о реализации Россией международного приказа об аресте Марсалека".
"То, что МИД молчит о том, затрагивал ли Маас эту тему в России, я вообще не могу понять, - критикует Де Мази. - Если Марсалек действительно находится в России, правительство ФРГ должно об этом говорить". (...) Федеральное управление уголовной полиции разместило объявления о розыске. "Но если господин Марсалек действительно находится в России, управлению следовало бы подать запрос о его выдаче", - передает Handelsblatt.
В Германии предъявлены обвинения экс-руководству обанкротившегося финтеха Wirecard
Мюнхенская прокуратура предъявила обвинения Маркусу Брауну, экс-исполнительному директору скандально обанкротившегося финтех сервиса Wirecard AG, и двум другим бывшим топ-менеджерам компании. Они подозреваются в манипулировании рынком и предоставлении ложной финансовой отчетности, сообщает The Wall Street Journal.
Некогда числившаяся в немецком фондовом индексе DAX платежная система в июне 2020 года инициировала процедуру банкротства — через несколько дней после того, как в ходе аудита выяснилось, что 1,9 миллиарда денежных средств, которые якобы располагались на ее счетах, на самом деле никогда не существовало, а руководство предположительно замешано в финансовом мошенничестве.
Ситуация вызвала широкий резонанс как в самой Германии — в частности, было открыто расследование Федеральным управлением финансового надзора (BaFin), — так и на международном уровне: действия уже самого немецкого регулятора были изучены Европейским управлением по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA), которое к ноябрю 2020 года выявило ряд структурных недостатков в местной системе надзора за финансовым сектором.
Прокуратура Мюнхена, в свою очередь, считает, что фигуранты данного уголовного дела — Браун, бывший глава бухгалтерии Стефан фон Эрффа и руководитель дочерней структуры Wirecard AG — с 2015 года знали об убытках компании, подписывали не соответствующие действительности финансовые отчеты и, скрывая это, привлекли несколько миллиардов евро инвестиций для покрытия текущих расходов, поясняется в материале.
«Публикацией значительно приукрашенных цифр фигуранты хотели создать у инвесторов впечатление, что Wirecard AG является коммерчески успешной и платежеспособной компанией», — поясняет сторона обвинения.
Мюнхенская прокуратура также заявила, что раскрыла 26 случаев предполагаемого манипулирования рынком и шесть случаев предполагаемого нарушения фидуциарных обязанностей, а также злоупотребление доверием. Фигуранты действовали в целях обогащения, считает обвинение.
В случае признания виновным по всем пунктам обвинения Брауну, находящемуся под стражей с июля 2020 года, грозит до 15 лет лишения свободы. Сам он отрицает какие-либо правонарушения и заявляет, что сам является жертвой мошенничества.
Топ-менеджер, укравший со счетов Wirecard миллиарды долларов, мог сотрудничать с российской разведкой
Бывший операционный директор финтех-стартапа Wirecard Ян Марсалек (Jan Marsalek), укравший со счетов компании около двух миллиардов долларов, находится в России. К таким выводам пришли в ходе своего расследования журналисты The Wall Street Journal, также намекнувшие на возможные связи Марсалека с российской разведкой.
Утверждается, что Марсалек на протяжении всех трех лет после своего исчезновения ведет активную финансовую жизнь. По данным издания, он запустил несколько инвестиционных проектов, участники которых не получили никакой прибыли, так как выделенные ими сотни миллионов долларов были просто украдены Марсалеком. Кроме того, в расследовании указано, что чех помогал с переправкой валюты, так или иначе связанной со структурами погибшего экс-главы ЧВК «Вагнер» Евгения Пригожина.
В последние годы Марсалек, якобы получивший паспорт гражданина России на вымышленное имя, занимается расширением своей бизнес-империи в Африке, регулярно посещая резиденцию в Дубае (ОАЭ). Связи с Ближним Востоком и черным континентом у него могли сохраниться еще со времен работы в Wirecard, когда Марсалек, по данным журналистов, помогал ГРУ и СВР оплачивать услуги информаторов и сотрудников разведки в этих регионах. Более того, бывший топ-менеджер сам собирал сведения о счетах работников немецких спецслужб в Wirecard и передавал их в Москву.
Кроме того, WSJ пишет, что Марсалек после 2020 года имел прямое отношение к организации работы разведывательной ячейки в Великобритании. В нее могли входить пять граждан Болгарии.
Мошенничество в Wirecard стало самым крупным в истории немецкого бизнеса. В 2020 году прокуратура Мюнхена объявила о начале расследования пропажи двух миллиардов долларов со счетов финтех-стартапа. По некоторым сведениям, на следующий день Марсалек на частном самолете вылетел в Минск. Бывшие коллеги Марсалека вспомнили в беседах с журналистами, что он нередко хвастался связями со спецслужбами, а также хранил на рабочем столе в офисе статуэтку президента России Владимира Путина.
• Source: Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся
Для просмотра ссылки Войди
Курс акций Wirecard с отметками ключевых событий: от назначения Маркуса Брауна исполнительным директором (1), приёма в немецкий индекс топ-30 (событие 2) до назначения аудита (3) и нахождения фактов мошенничества аудиторскими компаниями (4, 5)
В первые годы своего существования Wirecard AG была малоизвестной фирмой из маленького городка недалеко от Мюнхена. Бессменный исполнительный директор Маркус Браун за 15 лет превратил фирму в глобального гиганта электронных платежей, пишет WSJ.
Wirecard зарабатывала комиссионные за обработку транзакций по кредитным картам от бизнесов. Компания продвигалась на развивающиеся рынки, скупала небольшие фирмы и заключала партнерские соглашения, чтобы привлечь больше клиентов. В финансовой отчётности продажи и прибыль неуклонно росли. Wirecard утверждала, что обрабатывает транзакции на $140 млрд в год от четверти миллиона компаний, что делает её полноценным конкурентом Square и PayPal. В короткий промежуток времени рыночная капитализация Wirecard превышала капитализацию любого немецкого банка.
Затем компания развалилась со скоростью света.
Развал Wirecard напоминает быстрый крах энергетической компании Enron почти два десятилетия назад. 17 июня 2020 года Wirecard оценивалась более чем в $14 млрд. Через восемь дней она подала заявление о банкротстве.
18 июня Wirecard признала, что соврала аудиторам. Она говорила, что $2 млрд активов хранятся в паре филиппинских банков, но на самом деле их там нет. Эта сумма эквивалентна всей прибыли компании за более чем десятилетие.
Компания и её аудиторы говорят, что недостающих денег, вероятно, никогда не существовало. Немецкие регуляторы и прокуроры копаются в бухгалтерских книгах, чтобы разгадать, использовала ли одна из самых перспективных финансовых компаний Европы фиктивные доходы, чтобы раздуть свои продажи и обмануть инвесторов относительно благосостояния бизнеса. На прошлой неделе прокуратура Мюнхена сообщила, что группа прокуроров, полицейских и специалистов по информационным технологиям провела обыски в трёх офисах Wirecard в Мюнхене и двух в Вене.
Для просмотра ссылки Войди
Поскольку всё развалилось так быстро, следователи только начинают собирать воедино общую картину. Основная версия заключается в том, что Wirecard использовала независимых сторонних партнёров, которые должны были обрабатывать ее бизнес в странах, где у нее не было лицензий, для генерации липовых потоков доходов — ради увеличения курса акций и роста капитализации.
«Изощрённое мошенничество»
Ernst & Young GmbH, которая проводила аудит компании в течение многих лет, 25 июня заявила: «Есть чёткие признаки, что это было тщательно продуманное и изощрённое мошенничество с участием нескольких сторон по всему миру в различных организациях».
Расследование ведут немецкие прокуроры, а также власти Сингапура и Филиппин. Прокуроры и регуляторы пытаются определить, были недостающие $2 млрд выдумкой, чтобы скрыть плохую работу, или частью схемы для выкачивания денег — или и тем, и другим.
Исполнительный директор Маркус Браун был задержан, обвинён в завышении объёма продаж с помощью фальшивой выручки — и выпущен под залог. Его помощник скрылся и сейчас разыскивается в Германии и на Филиппинах, хотя по версии следствия он уже уехал в другую страну.
Браун подал в отставку. Его адвокат заявил, что клиент полностью сотрудничает с прокурорами, и отказался от дальнейших комментариев. Wirecard в письменном заявлении сообщила, что будет продолжать управлять платёжной системой во время реструктуризации бизнеса в ходе процедуры банкротства. Компания сомневается в то, что названная сумма денег когда-либо существовала, а также в том, что третьи лица вели бизнес от её имени.
Онлайновые платежи — быстрорастущий финансовый сектор, который развивается на фоне роста интернет-коммерции и снижения популярности наличных денег. Такие компании, как Wirecard, создают программное обеспечение и устройства, которые торговцы используют для обработки платежей. Платёжные системы также помогают продавцам с бухгалтерией и защитой от фрода.
Успех Square и PayPal вызвал настоящий бум на рынке. В прошлом году Fidelity National Information Services заплатила $35 млрд за компанию Worldpay, конкурента Wirecard.
Wirecard утверждала, что является одной из ведущих платёжных компаний Европы. Однако компанию не включили в авторитетный отраслевой рейтинг игроков платёжной индустрии Nilson Report, поскольку она, в отличие от большинства конкурентов, не объяснила, как заявленный объём платежей разбивается по типам бизнеса.
Маркус Браун, по образованию специалист по компьютерным наукам, пришёл в Wirecard около 2000 года, после работы консультантом по менеджменту. Он помог владельцам из компании, которая тогда называлась Electronic Billing Systems AG, осуществить ряд слияний и поглощений в зарождающейся отрасли.
Компания начала торговаться на немецкой фондовой бирже в 2002 году после покупки InfoGenie, жертвы пузыря доткомов. Браун был назначен исполнительным директором.
Компания переименовалась в Wire Card — сначала из двух слов. Как говорят бывшие сотрудники, в своих финансовых отчётах она не упоминала онлайн-порнографию и нелегальные азартные игры (с США запрещён онлайн-покер), хотя занималась такими платежами.
Высокий и стройный, 50-летний мистер Браун выступал на конференциях по финансовым технологиям с речами, полными предсказаний о будущем. Он часто носил черные водолазки.
В 2012−2019 доходы и прибыль корпорации быстро росли. По крайней мере, на бумаге. Сейчас идёт расследование истории с пропавшими $2 млрд, которые являются продуктом быстрого «бумажного» роста оборота и прибыли.
Для просмотра ссылки Войди
Доходы и чистая прибыль компании в 2012−2019 годы до выплаты налогов, дивидендов и амортизации
Сейчас следствие изучает партнёров Wirecard, которые могли работать от её имени или в её интересах на тех рынках, где у Wirecard нет лицензии. В частности, изучается деятельность сингапурской компании Senjo Group. Сама Wirecard говорила, что получает процент от транзакций, а доход оседает на счетах, которые контролирует доверенный управляющий.
Senjo, наряду с двумя аналогичными компаниями в Дубае и на Филиппинах, обеспечила на бумаге более половины выручки Wirecard и 95% её прибыли в последние годы.
Интересно, что некоторые аудиторы давно предупреждали о мошенничестве Wirecard. В частности, Мэтью Эрл (Matthew Earl), автор отчёта 2016 года, твёрдо прогнозировал сильное падение акций Wirecard. Если он реально зашортил их, то падение почти в 100 раз оказало исследователю существенную материальную поддержку.
source: habr.com/ru/news/t/509724/
СМИ сообщили, что один из самых разыскиваемых преступников мира скрывается в России или Беларуси. Что о нем известно
Материал подготовлен The Insider совместно с Bellingcat, Der Spiegel и McClatchy
Ян Марсалек является сегодня одним из самых разыскиваемых преступников в мире. Месяц назад управляемая им немецкая компания Wirecard рухнула в одночасье после того, как аудиторы обратили внимание на зияющую дыру в балансе, составляющую почти 2 млрд евро. Вскоре выяснилось, что Марсалек связан не только с финансовыми махинациями, но и с ЧВК в Ливии, и тесно контактирует с российскими спецслужбами. Нам удалось не только обнаружить его местонахождение (Марсалек прячется в Белоруссии), но и найти множество новых подтверждений его связей с ФСБ.
Исчезновение
Основанная в 1999 году компания Wirecard была самым известным немецким технологическим стартапом, в 2018-м попала в число 30 крупнейших немецких компаний, отслеживаемых индексом DAX. Компания занималась платежным процессингом, фокусируясь на высокорисковых клиентах, которых обходили стороной банки и платежные системы: нелегальных казино и порносайтах. А судя по той информации, которая появляется о Яне Марсалеке, именно эта компания могла заниматься денежными переводами для финансирования российских ЧВК в Африке.
В 2019 году журналисты Financial Times обнаружили несоответствия в финансовых бумагах сингапурского отделения Wirecard, в том числе странные сделки и поддельные контракты. Позднее журналисты сообщили о «пузыре» в отчетности о продажах и прибыли подразделений Wirecard в Дубае и Ирландии. Расследование немецкого финансового регулятора и правда обнаружило гигантскую дыру в балансе компании — не доставало около 2 млрд евро. Деньги, которые должны были храниться на счетах процессингого хаба Wirecard в Восточной Азии, исчезли. Именно Ян Марсалек, 40-летний гражданин Австрии, главный операционный директор Wirecard с 2010 года, отвечал за деятельность компании в Азии.
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
18 июня 2020 года топ-менеджмент Wirecard, включая Яна Марсалека, был уволен. Гендиректор компании Маркус Браун был арестован по обвинению в фальсификации отчетности и манипулировании рынком. Марсалек же сказал своим коллегам, что собирается на Филиппины, чтобы найти пропавшие миллиарды и доказать свою невиновность. С тех пор его никто не видел. Хотя бронирование авиабилетов и иммиграционные записи показали, что он добрался до Манилы 23 июня и уехал в Китай, расследование, проведенное властями Филиппин, показало, что это был ложный след, иммиграционные записи от его имени были подделаны. С тех пор его разыскивали не только власти Германии и Австрии из-за его финансовых махинаций, но и спецслужбы других стран, из-за подозрений в связях с российской разведкой.
Связи с Кремлем
Известно, что с 2015 года Марсалек реализовывал свои проекты в Ливии, включая инвестиции в Ливийскую цементную компанию, и активно взаимодействовал с российскими советниками и европейскими чиновниками при обсуждении планов «гуманитарного восстановления в Ливии», что на деле было планом по созданию частных военных компаний для защиты коммерческих интересов в стране, раздираемой войной. Советником Марсалека по ливийской инициативе был россиянин Андрей Чупрыгин — российский эксперт по арабскому миру, который, по мнению западных спецслужб, является высокопоставленным офицером ГРУ, поддерживающим тесные связи с разведывательным сообществом.
Также известно, что Марсалек сотрудничал с Обществом австрийско-российской дружбы (ОРФГ). Организация получила секретные документы от Марсалека, по-видимому, полученные от министерства внутренних дел Австрии и главной австрийской спецслужбы — Федерального ведомства защиты конституции и борьбы с терроризмом (BVT). В тот момент власти и спецслужбы контролировались крайне-правой Австрийской партией свободы, лояльной Кремлю. С этой партией у Марсалека также были тесные связи, и ей он передавал секретные сведения. Сообщалось также, что в 2017 году Ян Марсалек в ходе встречи с бизнес-партнерами хвастался поездкой, которую он совершил на руины Пальмиры в Сирии в качестве гостя российских военных вскоре после того, как территория была отвоевана у ИГИЛ.
Странные поездки в Россию и запрет на выезд
Согласно иммиграционным данным, которые попали в распоряжение Bellingcat, Марсалек был частым гостем в России: за последние 10 лет он совершил более 60 поездок в страну. Его иммиграционное досье насчитывает 597 страниц, что намного больше, чем у любого иностранца, с которым мы сталкивались за пять лет подобных расследований. Его первая поездка состоялась в 2004 году, шесть лет он не посещал Россию вовсе, а с 2010 года, когда он присоединился к правлению Wirecard, начал летать регулярно. Его поездки сильно активизировались в 2014 году: он прилетал в Москву 10 раз, при этом оставаясь обычно всего на сутки. В 2015 году он прилетал 7 раз, обычно проводя в Москве менее суток. Единственное исключение — в феврале 2015 года, когда он также совершил недельную поездку в Казань. В 2016 году он прилетал аж 16 раз, причем теперь часть перелетов совершал на чартерных бизнес-джетах. Направления также стали более разнообразны — помимо Москвы, это Санкт-Петербург, Нижний Новгород и снова Казань. Его самая длинная поездка в 2016 году длилась 3 дня.
Некоторые маршруты были довольно необычны: 29 сентября 2016 года Марсалек прилетел из Мюнхена в Москву в 1:55, чтобы вылететь в Афины в 8 утра. На следующий день он вылетел обратно из Греции — на этот раз в Санкт-Петербург, где он пробыл всего пять с половиной часов, прежде чем вылететь обратно в Грецию — но на этот раз на остров-курорт Санторини. Все это на трех разных частных самолетах.
Очень похожие постоянные и очень кратковременные поездки в Россию уже встречались нам в другом расследовании, о финансировании Кремлем итальянской партии «Лига Севера». Тогда мы предположили, что такие постоянные однодневные поездки функционеров этой партии — Савоини и Д'Амико в Москву — с частым использованием бизнес-джетов трудно объяснить как-то иначе, кроме как способом перевозить крупные суммы наличными.
Чем бы ни объяснялись эти частые поездки, они активно продолжались и в 2017 году в обычном режиме до сентября. Затем происходит нечто необычное. Рано утром 15 сентября он приехал в Шереметьево, чтобы вернуться в Мюнхен, но пограничная служба его не пропустила — судя по миграционной базе выезд для него был запрещен. Однако в 17:35 он все же покинул страну, уже на другом бизнес-джете.
Преступник с диппаспортом
Российское иммиграционное досье Яна Марсалека необычно не только потому, что содержит сотни страниц. Оно также включает в себя необычный набор разных паспортов. Марсалек ездил в Россию по 6 разным австрийским паспортам, что само по себе не вызывает больших подозрений, учитывая, что Австрия позволяет владеть несколькими паспортами одновременно, но не допускает двойное гражданство. Интереснее то, что помимо паспортов своей страны он пользовался и какими-то еще документами, удостоверяющими личность, и все его поездки по этим другим документам были удалены из базы данных о пересечении границы (это отдельная база, отличающаяся от миграционного досье).
Так, например, миграционный файл Марсалека содержит информацию о еще трех паспортах, выданных на его имя неназванной страной, причем их номера не соответствуют правилам нумерации паспортов в Австрии (они содержат только цифры, а номера паспортов в Австрии начинаются с буквы).
Более того, судя по миграционному досье, он прилетал в Россию по загадочному «дипломатическому паспорту, выданному негражданину» с номером DA0000051. Ни одно европейское государство не выдает дипломатические паспорта людям, имеющим статус негражданина (да и вообще, мало где выдают паспорт негражданам). В тех немногих странах, где это практикуется, такие паспорта могут на законных основаниях выдаваться почетным консулам этой страны или незаконно продаваться. Нумерация этого паспорта также подразумевает относительно небольшое число дипломатов. Любопытно, что, как сообщает Handelsblatt, в разговоре с бывшим коллегой через несколько дней после своего исчезновения Марсалек намекнул, что является почетным консулом, и хвастался наличием «паспортов из разных стран».
Упоминание этого диппаспорта в миграционном файле подтверждает, что данные о пересечении границы Марсалеком далеко не полны. Дата выдачи этого паспорта указана как 20.12.2018 со сроком действия пять лет, но в базе пересечения границ нет ни одной поездки после этой даты.
Объект разработки ФСБ
Третья база данных, к которой получил доступ Bellingcat, подтверждает особый интерес ФСБ к передвижениям Яна Марсалека. Это внутренняя база данных ФСБ, используемая для отслеживания лиц, представляющих интерес в первую очередь для правоохранительных целей. Она содержит основные данные, такие как владение автомобилем, адреса проживания, номера паспортов и данные о поездках. Как правило, любой иностранец, который путешествует в Россию, попадает в эту базу данных, с перечнем поездок в Россию, включая пункт отправления и назначения, время прибытия/отправления, номер рейса и номер паспорта. В случае с Марсалеком все иначе — в базу включены множество рейсов, не имеющих отношения к России. Фактически с начала 2015 года ФСБ, по-видимому, отслеживала и объединяла в доступной для поиска базе данных все международные поездки Яна Марсалека (за исключением его поездок внутри ЕС, которые, по всей вероятности, были либо недосягаемы для ФСБ, либо ей неинтересны). Попавшие в зону внимания ФСБ перелеты включали частые рейсы в Сингапур (один из азиатских хабов Wirecard), Стамбул (возможно, как транзитный узел) и Дубай (еще один центр деловых операций для Wirecard).
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
Мотивация заинтересованности ФСБ в Марсалеке ясна не до конца. Одна из возможных интерпретаций — в 2014 году ФСБ решила, что он может быть интересным объектом для вербовки. Если это так, то задержание в московском аэропорту в сентябре 2017 года могло стать тем самым моментом вербовки, ведь основанием для запрета на выезд могло стать только серьезное преступление. Ранее в своих расследованиях мы уже сталкивались с примерами, когда ФСБ вербовала иностранцев, прилетающих в Россию, сначала провоцируя их на секс с малолетними проститутками, а затем шантажируя уголовным делом. Другая возможная интерпретация — все это время с 2014 года Марсалек уже сотрудничал с российскими спецслужбами.
Убежище в Белоруссии
18 июня 2020 года Ян Марсалек узнал, что его «временно отстранили от правления Wirecard до 30 июня 2020 года». Через четыре дня он был окончательно уволен и оказался в розыске у немецкой федеральной полиции. Марсалек, конечно, не стал ждать ареста. Узнав о своем отстранении, он исчез, оставив множество следов. Он купил билеты на самолет, и кто-то на Филиппинах подделал иммиграционные записи, чтобы убедить следователей, что он находился в Азии. В различных беседах с друзьями и бывшими коллегами после исчезновения он упоминал, что находится в часовом поясе Восточной Азии или потягивает коктейли на солнечном острове. Но была и другая подсказка. В беседе с бывшим коллегой, о котором сообщил Handelsblatt, его сочувственно спросили, находится ли он в «политически стабильной среде». Марсалек засмеялся, сказав: «Не волнуйтесь, у власти здесь одни и те же люди последние 25 лет».
Очень немногие страны в мире могут похвастаться такой степенью «стабильности», даже Россия пока не попадает в их число. А вот Белоруссия — попадает (хотя в последние дни она все менее похожа на политически стабильную).
И действительно, в базе о пересечении границы (которая для России и Белоруссии объединена) Ян Марсалек значится как въехавший в Белоруссию на частном самолете в ночь на 19 июня 2020 года. Согласно пограничным данным, после этого он не покидал страну.
Эта запись не содержит ни номера рейса, ни происхождения прибывшего самолета. Она просто отмечает «прибытие на частном самолете». Мы проверили несколько коммерческих баз данных аэропортов прибытия и вылета, включая FlighRadar, Flighstats и FlightAware. В одной из баз данных перечислены все самолеты — коммерческие и частные чартерные, — которые прибыли в аэропорт Минска в июне. 18 июня 2020 года приземлился только один частный самолет: в 19:10 по местному времени. Этот самолет (его идентификация заблокирована по просьбе оператора) прибыл из Таллинна. Через два часа после приземления в Минске самолет вылетел в Витебск. Возможно, Марсалек находится там и на момент публикации этой статьи.
Посредством FlightRadar мы смогли отследить рейс, прибывший в тот же вечер из Таллина, и установили, что самолет с такими же характеристиками — частный самолет Embraer 650 Legacy — прибыл в Таллинн из австрийского города Клагенфурт — в 16:19 по местному времени. При этом в то же время в Таллинне приземлился регулярный коммерческий рейс Lufthansa LH882 из Франкфурта. Менее чем через 15 минут после приземления LH882 бизнес-джет Embraer вылетел в Минска.
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
Слева — рейс Embraer из Клагенфурта в Таллинн. Справа — рейс Таллинн — Минск.
Слева — рейс Embraer из Клагенфурта в Таллинн. Справа — рейс Таллинн — Минск.
Мы определили компанию, которая управляет самолетом Embraer — венская чартерная лизинговая компания. Мы связались с номером телефона, оставленным в качестве контактного пункта для этого конкретного самолета, и человек, говорящий по-английски с восточноевропейским акцентом, сказал нам, что ему неизвестен мистер Марсалек, и посоветовал нам обратиться в отдел продаж компании для дальнейших вопросов.
Продолжение следует...
Марсалек, вероятно, живет в частном доме недалеко от Москвы: роль спецслужб в скандале Wirecard
Ян Марсалек, должно быть, заметил, что тучи над ним сгущаются. За четыре дня до того, как Wirecard пришлось признать отсутствие на счетах более 1,9 млрд евро, бывший член правления платежной системы сбежал. Из Клагенфурта австрийский менеджер сначала полетел на частном самолете в Таллин, столицу Эстонии, а затем в белорусскую столицу Минск", - пишет немецкое издание Handelsblatt.
"Сейчас Марсалек, вероятно, пребывает в частном доме к западу от Москвы. Там он находится уже под контролем российской службы внешней разведки СВР, а не российской военной спецслужбы ГРУ. Об этом Handelsblatt удалось узнать от знакомых беглеца, которые по соображениям безопасности не хотят, чтобы их имена были названы", - говорится в статье.
"СВР также настояла на том, чтобы вывезти Марсалека из Белоруссии, находиться вблизи российской столицы для него якобы "безопаснее, чем там". Марсалека также якобы заверили, что он не будет экстрадирован".
"Wirecard и спецслужбы - это мало освещенная глава многоликого финансового детектива, - отмечают авторы статьи. - В понедельник эта тема должна обсуждаться на внеочередном заседании финансового комитета в бундестаге".
"Ранее в своих документах для парламента федеральное правительство всегда ссылалось на свою неосведомленность: "У Федеральной разведывательной службы отсутствуют разведданные о Wirecard AG", - говорится в них".
"Оппозицию это не убеждает. То, что Марсалеку удалось так быстро залечь на дно, позволяет предположить, что он получил профессиональную помощь из-за границы. (...) Ведомство федерального канцлера должно объяснить, какие сведения есть у него относительно побега Марсалека в Россию и его связей с местными спецслужбами, заявила спикер партии "зеленых" по финансово-политическим вопросам Лиза Паус. В Москве дело Wirecard обсуждают давно. "Мы наблюдаем вовсе не финал, а начало большой шпионской истории. Её последствия могут оказаться заметнее скандала вокруг бывшего сотрудника ЦРУ и АНБ Эдварда Сноудена", убеждена близкая к спецслужбам газета "Версия".
"Также и Роман Доброхотов, один из ведущих журналистов-расследователей России, убежден: Марсалек сотрудничал как минимум с российской спецслужбой. И беглец мог быть для России "своего рода платежным курьером".
"Интерес российских спецслужб к Марсалеку и Wirecard многогранен, - указывает издание. - Молодой австриец, который, по словам его знакомых, хорошо говорит по-русски и имеет отличные связи в Москве, вероятно, помогал переводить деньги для пикантных российских операций за границей: например, для замаскированных российских инвестиций в "несостоявшиеся государства", такие, как Ливия, а также для оплаты наемников в Сирии, на Украине и в африканских странах".
"Тысячи наемников необходимо финансировать, пути осуществления платежей должны быть скрыты, ведь Россия чаще всего отрицает использование наемников, говорят в дипломатических кругах. Если Марсалек организовывал это для россиян, то для Кремля он "особенно ценен". Тогда он является "носителем служебной тайны первого класса", вплоть до высшего уровня в Москве".
"Через Wirecard Марсалек также устанавливал деловые контакты для российских операторов онлайн-казино и сайтов азартных игр, единогласно сообщают российские СМИ. (...) Handelsblatt удалось ознакомиться с документами, показывающими, что через партнера Wirecard в Дубае массово осуществлялись транзакции, связанные с индустрией азартных игр и порнографией", - говорится в статье.
"Эти данные и информация могли вызвать интерес к Wirecard у многих спецслужб. (...) "Ян говорил, что Wirecard изготавливает кредитные карты для всевозможных спецслужб, предоставляет информацию о потоках платежей и о том, какие люди стоят за транзакциями", - вспоминает один инсайдер".
"Он ежедневно общается со спецслужбами, хвастался Марсалек в своем окружении. В число его партнеров входили и так называемые "Пять глаз", сообщество американских, британских, канадских, австралийских и новозеландских спецслужб. Кроме того, Марсалек, по его собственным словам, работал с израильским "Моссадом" и немецкой федеральной разведывательной службой BND. У него были отличные связи и с Россией, он неоднократно упоминал хорошо знакомых ему олигархов, рассказывает доверенное лицо".
"Финансовый эксперт фракции "Левой" партии в бундестаге Фабио Де Мази критикует: "Марсалек хвастался своими связями с BND. Однако по сей день нет ясного заявления со стороны федерального правительства о том, сотрудничала ли BND со скандальным концерном. Это абсурд".
Неясно также, затрагивал ли министр иностранных дел ФРГ Хайко Маас тему о Марсалеке на встрече со своим российским коллегой Сергеем Лавровым 11 августа. "После встречи на пресс-конференции Лавров заявил в ответ на вопрос одного журналиста: "Я не знаю про господина Марсалека. (...) Я мало осведомлен о его деятельности, потому что он не является предметом внешнеполитических дискуссий".
"Министерство иностранных дел ФРГ не желает комментировать содержание конфиденциальных дипломатических переговоров. В ответ на запрос Handelsblatt оно сообщило, что не располагает сведениями о реализации Россией международного приказа об аресте Марсалека".
"То, что МИД молчит о том, затрагивал ли Маас эту тему в России, я вообще не могу понять, - критикует Де Мази. - Если Марсалек действительно находится в России, правительство ФРГ должно об этом говорить". (...) Федеральное управление уголовной полиции разместило объявления о розыске. "Но если господин Марсалек действительно находится в России, управлению следовало бы подать запрос о его выдаче", - передает Handelsblatt.
В Германии предъявлены обвинения экс-руководству обанкротившегося финтеха Wirecard
Мюнхенская прокуратура предъявила обвинения Маркусу Брауну, экс-исполнительному директору скандально обанкротившегося финтех сервиса Wirecard AG, и двум другим бывшим топ-менеджерам компании. Они подозреваются в манипулировании рынком и предоставлении ложной финансовой отчетности, сообщает The Wall Street Journal.
Некогда числившаяся в немецком фондовом индексе DAX платежная система в июне 2020 года инициировала процедуру банкротства — через несколько дней после того, как в ходе аудита выяснилось, что 1,9 миллиарда денежных средств, которые якобы располагались на ее счетах, на самом деле никогда не существовало, а руководство предположительно замешано в финансовом мошенничестве.
Ситуация вызвала широкий резонанс как в самой Германии — в частности, было открыто расследование Федеральным управлением финансового надзора (BaFin), — так и на международном уровне: действия уже самого немецкого регулятора были изучены Европейским управлением по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA), которое к ноябрю 2020 года выявило ряд структурных недостатков в местной системе надзора за финансовым сектором.
Прокуратура Мюнхена, в свою очередь, считает, что фигуранты данного уголовного дела — Браун, бывший глава бухгалтерии Стефан фон Эрффа и руководитель дочерней структуры Wirecard AG — с 2015 года знали об убытках компании, подписывали не соответствующие действительности финансовые отчеты и, скрывая это, привлекли несколько миллиардов евро инвестиций для покрытия текущих расходов, поясняется в материале.
«Публикацией значительно приукрашенных цифр фигуранты хотели создать у инвесторов впечатление, что Wirecard AG является коммерчески успешной и платежеспособной компанией», — поясняет сторона обвинения.
Мюнхенская прокуратура также заявила, что раскрыла 26 случаев предполагаемого манипулирования рынком и шесть случаев предполагаемого нарушения фидуциарных обязанностей, а также злоупотребление доверием. Фигуранты действовали в целях обогащения, считает обвинение.
В случае признания виновным по всем пунктам обвинения Брауну, находящемуся под стражей с июля 2020 года, грозит до 15 лет лишения свободы. Сам он отрицает какие-либо правонарушения и заявляет, что сам является жертвой мошенничества.
Топ-менеджер, укравший со счетов Wirecard миллиарды долларов, мог сотрудничать с российской разведкой
Бывший операционный директор финтех-стартапа Wirecard Ян Марсалек (Jan Marsalek), укравший со счетов компании около двух миллиардов долларов, находится в России. К таким выводам пришли в ходе своего расследования журналисты The Wall Street Journal, также намекнувшие на возможные связи Марсалека с российской разведкой.
Утверждается, что Марсалек на протяжении всех трех лет после своего исчезновения ведет активную финансовую жизнь. По данным издания, он запустил несколько инвестиционных проектов, участники которых не получили никакой прибыли, так как выделенные ими сотни миллионов долларов были просто украдены Марсалеком. Кроме того, в расследовании указано, что чех помогал с переправкой валюты, так или иначе связанной со структурами погибшего экс-главы ЧВК «Вагнер» Евгения Пригожина.
В последние годы Марсалек, якобы получивший паспорт гражданина России на вымышленное имя, занимается расширением своей бизнес-империи в Африке, регулярно посещая резиденцию в Дубае (ОАЭ). Связи с Ближним Востоком и черным континентом у него могли сохраниться еще со времен работы в Wirecard, когда Марсалек, по данным журналистов, помогал ГРУ и СВР оплачивать услуги информаторов и сотрудников разведки в этих регионах. Более того, бывший топ-менеджер сам собирал сведения о счетах работников немецких спецслужб в Wirecard и передавал их в Москву.
Кроме того, WSJ пишет, что Марсалек после 2020 года имел прямое отношение к организации работы разведывательной ячейки в Великобритании. В нее могли входить пять граждан Болгарии.
Мошенничество в Wirecard стало самым крупным в истории немецкого бизнеса. В 2020 году прокуратура Мюнхена объявила о начале расследования пропажи двух миллиардов долларов со счетов финтех-стартапа. По некоторым сведениям, на следующий день Марсалек на частном самолете вылетел в Минск. Бывшие коллеги Марсалека вспомнили в беседах с журналистами, что он нередко хвастался связями со спецслужбами, а также хранил на рабочем столе в офисе статуэтку президента России Владимира Путина.
• Source: Для просмотра ссылки Войди
Британское Национальное агентство по борьбе с преступностью заявило, что разобрало сложную финансовую сеть, через которую разведывательные структуры финансировали деятельность шпионской группы, связанной с бывшим топ-менеджером Wirecard Яном Марсалеком. В её составе было 6 граждан Болгарии, которых лондонский суд уже приговорил к длительным срокам за слежку за политиками и журналистами, а также обсуждение возможных покушений.
Расследование началось около года назад, когда NCA ликвидировало две крупные сети, занимавшиеся переводом наличных средств в криптовалюту и обратными операциями. Эти структуры перемещали по миру миллиарды долларов. Теперь агентство уточняет: одна из таких сетей пыталась финансировать болгарскую шпионскую ячейку. Деньги шли через схему под названием Smart, которой управляла предпринимательница Е. Ж. Она уже больше года содержится под стражей во Франции по отдельному делу. Её адвокат отказался обсуждать выводы следствия.
Согласно материалам прокуратуры, Ян Марсалек, который сотрудничал с разведчиками и после исчезновения в 2020 году больше не появлялся на публике, покрывал расходы группы и выделял значительные суммы на отдельные операции, достигая примерно 45 тысяч фунтов. Эти средства распределялись через криптовалютные каналы, что позволяло скрывать их происхождение и конечную цель.
Контекст расследования подчёркивает масштаб проблемы. Криминальные группировки по всему миру активно используют криптовалюту для сокрытия движения денег. В прошлом месяце США изъяли 15 миллиардов долларов в биткоине после раскрытия крупной мошеннической схемы в Камбодже. По оценкам специалистов, подобные операции могли нанести ущерб жертвам в размере свыше 75 миллиардов долларов за 4 года.
Сети Smart и TGR, фигурирующие в расследовании NCA, использовали стейблкоин Tether, который отличается высокой ликвидностью. Такие сети функционировали как нелегальные расчётные центры: наличные принимались в одной стране, а эквивалентная сумма мгновенно становилась доступной в другой. Среди клиентов встречались как санкционированные медиаорганизации, так и крупные криминальные группировки, включая известное семейство Кинэханов.
Заместитель директора NCA по экономическим преступлениям Сал Мелки отмечает, что расследование позволяет проследить цепочку от торговли наркотиками на улицах до глобальных финансовых операций, связанных с организованной преступностью и деятельностью государственных структур.
Е. Ж. уже находилась под международными санкциями: власти США утверждают, что она помогла перевести более 100 миллионов долларов для одного предпринимателя, который выводил средства в ОАЭ. Британское агентство, в свою очередь, за последние 12 месяцев задержало 45 предполагаемых участников подобных схем и изъяло значительные суммы наличных.
По словам Мелки, такого рода сети, использующие инструменты отмывания денег, покрывают весь диапазон незаконных финансовых операций — от сбора денежных средств на низовом уровне до помощи в обходе международных ограничений и покупке активов через теневые механизмы.
• Source: ttps://www.bloomberg.com/news/articles/2025-05-12/bulgarians-who-spied-for-russia-sentenced-to-jail-by-uk-judge
